Gestion de patrimoine
À mesure que votre patrimoine croît, sa complexité augmente aussi. La gestion des placements, la stratégie fiscale, la planification successorale et la protection des actifs deviennent étroitement liées, et la façon dont elles s’harmonisent détermine vos résultats. Lorsque chacune est gérée séparément, des occasions vous échappent et les résultats sont en deçà de ce qu’ils pourraient être. HUB réunit la planification financière pour les particuliers fortunés et des conseils experts en gestion des risques, en coordonnant chaque décision pour vous offrir des résultats optimaux. Aucun aspect de votre vie financière n’est traité isolément, afin que chaque élément travaille de concert pour faire croître et protéger votre patrimoine.
Stratégie patrimoniale coordonnée
Quand la croissance du patrimoine dépasse le niveau de coordination offert par la plupart des conseillers
À mesure que le patrimoine et la complexité augmentent, les décisions financières se multiplient en matière de placement, de fiscalité, de planification successorale et d’objectifs familiaux, et la plupart des relations de conseil n’abordent qu’un seul aspect à la fois. Les conseillers de HUB assurent la coordination entre tous ces éléments, en traitant le patrimoine et la protection contre les risques comme une seule stratégie intégrée.
Principales expositions financières
Nos domaines de pratique
Services-conseils en gestion de patrimoine pour la stratégie de placement et le revenu de retraite
La vie financière d’une famille s’étend à la fois à la stratégie de placement et à la planification du revenu de retraite, c’est pourquoi HUB organise sa pratique autour de ces deux domaines liés plutôt qu’autour d’une relation-conseil généraliste. Chaque domaine répond à un aspect distinct de la vie financière d’une famille tout en restant lié à l’autre.
À mesure que le patrimoine croît, le nombre de conseillers avec lesquels une famille travaille augmente aussi — l’un pour les placements, un autre pour les impôts, un autre pour le plan successoral. HUB réunit la gestion de placements, la stratégie fiscalement avantageuse et la coordination de la planification successorale au sein d’une seule relation de conseil plutôt que de trois relations distinctes, afin qu’une décision fiscale, un choix en matière de planification successorale et une répartition des placements soient évalués les uns par rapport aux autres. Cela comprend un soutien dédié en planification de patrimoine pour les propriétaires d’entreprise, afin de gérer l’interaction entre le patrimoine personnel et les décisions d’affaires. Cela répond directement au défi de coordination auquel les familles font face lorsque l’accroissement du patrimoine multiplie le nombre de décisions financières exigeant une attention simultanée, le tout façonné autour de stratégies de placement fiscalement avantageuses adaptées à la situation particulière de chaque famille
Un plan de retraite fondé sur une seule projection résiste rarement aux décennies qu’il doit couvrir, car le moment de demander le RPC et la SV, les coûts des soins de santé et la volatilité des marchés modifient tous la situation en cours de route. HUB coordonne cette stratégie de retraite individuelle avec la même expertise en conception de régimes appliquée aux régimes de retraite parrainés par l’employeur, en traduisant cette expertise en une stratégie personnelle de décaissement du revenu conçue pour s’adapter à l’évolution de la situation au fil du temps. Ce travail demeure lié à la stratégie patrimoniale globale d’une personne, plutôt que de traiter le revenu de retraite comme un calcul distinct et autonome. Cela répond directement au défi de la sécurité du revenu de retraite auquel les particuliers font face, alors que la volatilité des marchés et la hausse des coûts des soins de santé mettent à l’épreuve même un plan bien financé.
Aperçus pour vous
Aperçus et recherche en gestion de patrimoine
